資産状況2021年7月26日時点

資産状況

米国株:77.4% (内、債券17.5%含む)
日本株:10.4%
投資信託:8.9%
現金:3.3%

昨年末:113,735,386円
年次:△17,950,575

最近の主な売買
三菱地所(新規購入) 300万円程度
WISH (新規購入) 200万円程度

★一言★
日本株の比率を三菱地所中心に少し増やしています。債券比率は20%前後でしばらくは様子を見る予定

資産推移

順調に右肩上がりで推移しています。当面の目標は1.5億となりますが、サイドFIREにより収入が減ったこともあり、リスク量の調整をしながら資産を増やしていく形となります。

今後10年間の資産想定

サイドFIRE後も収支はプラスの状態を維持できていますので、今の所は以下の前提にしています。

・積立額: 10万円/月
・期待リターン:5%
・リスク:18%
・元本:13200万円 (1.32億円)

期待値で見ると2.3億円近くになりますが、元本割れの確率も26%と低くは無い水準です。

10年後に2億円の資産水準であれば十分と考えているので、リターンが想定を超えるペースの場合は、株式比率を落として全体のリスクを下げる形で調整していくと思います。

あくまで机上での計算になりますので、目標と実態の乖離が出たタイミングで随時調整するのが大切です。

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